Cara Memilih Manager Investasi Reksadana

BantulMedia.com – Cara Memilih Manager Investasi Reksadana – Pada pembahasan kali ini, saya akan menjelaskan bagaimana cara memilih manajer Investasi Reksadana dan produk reksa dana.

Saya akan menjelaskan cara mendownload dan membaca prospektus dan factsheet tentang reksa dana, cara membaca grafik reksa dana,

Cara membandingkan reksa dana yang satu dengan reksa dana yang lain dan juga cara membandingkannya dengan benchmark.

Cara Memilih Manager Investasi Reksadana

Sebelum melanjutkan, pastikan Anda membaca pembahasan saya sebelumnya yang berjudul Apa Itu Reksa Dana?

Anda bisa Klik Link dibawah ini. Jadi ketika kita memilih reksa dana, kita tidak hanya memilih manajer investasi, tetapi juga produknya.

Baca Juga : Apa itu Reksadana?

Seorang manajer investasi dapat mengeluarkan banyak produk, saya akan memberikan contoh dua manajer investasi, yang pertama adalah BNP Paribas dan yang kedua adalah Mandiri Investa.

BNP Paribas menawarkan banyak produk, misalnya BNP Paribas Infrastructure Plus, BNP Paribas Omega dan BNP Paribas Pesona.

Mandiri Investa juga memiliki beberapa produk seperti Mandiri Investa Ekuitas Dynamic, Mandiri Global Shariah Equity Dollar dan Mandiri Investa Attractive.

Penawaran Investasi Reksadana/Produk Reksa Dana

Setiap produk yang ditawarkan mungkin berbeda jenisnya, manajer investasi dapat menawarkan produk reksa dana pasar uang maupun reksa dana saham, dan setiap produk mungkin memiliki strategi yang berbeda.

Misalnya, beberapa fokus pada saham infrastruktur, yang lain pada saham konsumen, dan sebagainya.

Ada dua dokumen yang bisa kita baca untuk mendapatkan gambaran tentang manajer investasi, strategi investasi, dan melihat instrumen mana yang dimiliki oleh produk reksa dana.

Fund Fact Sheet dan Prospektus

Kedua dokumen tersebut adalah Fund Fact Sheet dan Prospektus dan dapat diunduh dari situs web tempat kami membeli reksa dana dan langsung dari situs web Manajer Investasi.

Saya berikan contoh yang pertama, jika kita mendownloadnya dari tempat kita membeli reksa dana, misalnya jika kita membelinya dari bareksa.com, fact sheet dan prospektus reksa dana tersebut dapat dilihat di sini.

Dan contoh kedua, jika kita download langsung dari website manajer investasi, misalnya Mandiri Investa, kedua dokumen tersebut bisa dilihat di sini.

Kami dapat mengambil banyak informasi dari Fund Fact Sheet. Pertama, kita bisa melihat kinerja reksa dana selama lima tahun terakhir dan juga membandingkannya dengan benchmark.

Untuk reksa dana saham, tolok ukurnya biasanya indeks atau IHSG. Idealnya, dana investasi yang kita pilih bisa lebih baik atau setidaknya mendekati kinerja IHSG.

Contoh Produk Reksa Dana

Misalnya, produk Danareksa Mawar Konsumer 10 selalu mengalahkan IHSG sejak 2011, seperti terlihat pada grafik, saat IHSG naik, produk ini lebih banyak naik.

Dan tabel akan menunjukkan kinerjanya juga, misalnya IHSG stagnan di -0,18% bulan lalu.

Bahkan, produk Danareksa Mawar Konsumer 10 naik lebih dari 4% selama periode satu bulan yang sama.

Ini juga menunjukkan fluktuasi yang sangat tinggi, nilainya bisa meningkat,

kemudian akan menurun dibandingkan bulan sebelumnya, naik 4% tetapi jika kami membelinya tiga bulan yang lalu itu -3,5% tolong.

Dan bayangkan jika kita membelinya pada tahun 2013 ketika sedang tinggi kemudian turun kita harus menunggu sampai tahun 2015 dan kemudian nilainya akan kembali lagi.

Oleh karena itu produk ini cocok untuk investasi jangka panjang, karena walaupun pada akhirnya terus naik, kita harus bisa sabar menunggu saat nilainya turun.

Di sisi lain, saya juga memberikan contoh untuk fund fact sheet produk reksa dana pasar uang,

Danareksa Seruni Money Market II. Ini menunjukkan bahwa tidak ada pasang surut, sehingga risikonya jauh lebih rendah.

Kita bisa membeli kapan saja dan jika harus menjual hampir dipastikan posisinya tidak akan hilang, tetapi juga berarti returnnya akan lebih konservatif.

Gambaran Alokasi Aset

Pada contoh sebelumnya, Danareksa Mawar Konsumer 10 naik lebih dari 4% dalam satu bulan, sedangkan Danareksa Seruni Money Market II hanya naik 0,35% dalam satu bulan.

Kemudian hal selanjutnya yang bisa kita lakukan adalah mendapatkan gambaran dimana alokasi aset tersebut, yaitu yang pertama dari lima saham terbesar yang dimiliki.

Dalam contoh ini, kepemilikan terbesar adalah saham di bank BCA, BRI dan BNI, dan kita juga dapat melihat sektor mana yang saat ini dipegang.

Di atas segalanya di saham keuangan, yaitu bank, dan kedua di sektor infrastruktur.

Untuk reksa dana pasar uang atau reksa dana pendapatan tetap, bagian ini diisi dengan nama deposito atau obligasi yang dimiliki.

Kemudian ketiga kita bisa melihat berapa biaya yang harus kita keluarkan untuk reksa dana ini, jika kita lihat disini,

Biaya pembelian maksimum adalah 3% dan jika kita menjual kurang dari dua tahun biayanya adalah maksimum 2%, ini biaya juga tergantung di mana kita berada.

Membeli reksa dana, masih bisa gratis jika kita membelinya dari perusahaan investasi atau dari e-commerce.

Menggali Lebih dalam Dokumen Prospektus

Jika kita ingin menggali lebih dalam kita bisa membuka dokumen prospektus, kita bisa mengetahui lebih jauh tentang manajer investasi dan kustodian, termasuk tim yang mengelola dana kita.

Dan kita bisa mengetahui tentang strategi investasi yang dilakukan pada produk Mandiri Investa Ekuitas Dinamis ini misalnya.

Tertulis bahwa 80%-100% dana kelolaan diinvestasikan pada saham, tetapi tidak pada saham 20 perusahaan dengan kapitalisasi terbesar.

Artinya reksa dana ini berinvestasi pada saham-saham dengan kapitalisasi menengah dan kecil. Contoh lain: Dengan produk BNP Paribas Infrastructure Plus,

seperti namanya, dana kelolaan lebih banyak diinvestasikan pada saham perusahaan infrastruktur.

Melihat Laporan Dokumen Akhir Tahun Lalu

Kemudian kita juga bisa melihat dalam dokumen prospektus obligasi dan deposito mana yang disimpan menurut laporan akhir tahun lalu.

Dalam contoh ini Anda dapat melihat semua simpanan dan kemudian semua saham disimpan di sini.

Informasi yang dapat kita baca di fact sheet dan prospektus reksa dana sangat penting,

namun pada akhirnya kita harus membandingkan satu reksa dana dengan reksa dana lainnya karena begitu banyak produk reksa dana yang bisa dipilih.

Bareksa memiliki lebih dari 150 produk reksa dana, dan Indo Premier memiliki lebih dari 200 reksa dana yang dapat kami beli.

Jadi hal pertama yang harus kita lakukan adalah menggunakan fact sheet dan prospektus untuk memilih beberapa dana investasi yang cocok untuk kita dan kemudian membandingkan kinerjanya.

Contoh Melihat fund fact sheet

Misalnya, begini ceritanya setelah melihat fund fact sheet. Saya memilih tiga reksa dana yang paling cocok untuk saya.

Ceritanya saya ingin berinvestasi untuk jangka panjang, lima tahun, jadi saya pergi dengan dana ekuitas.

Sekarang tinggal memilih manajer investasi dan produknya,

tapi ceritanya saya ingin manajer investasi yang pemain lama dengan usia di atas lima tahun.

Jadi saya memilih tiga kandidat: Danareksa Mawar Konsumer 10,

Mandiri Investa Ekuitas Dinamis dan BNP Paribas Infrastructure Plus.

Untuk membandingkan kinerja ketiga reksa dana tersebut, kita bisa membuka website Bloomberg.

Kami juga ingin membandingkannya dengan benchmark yaitu IHSG, jadi pertama cari IHSG yang merupakan IHSG Bursa Efek Jakarta,

pilih tampilan grafik lengkap dan mulai dengan kinerja 5 tahun,

klik lima tahun di atas, lalu kami tambahkan tiga produk yang ingin kami bandingkan.

Pada kolom Perbandingan Tambah yaitu Danareksa Mawar Konsumer 10, Mandiri Investa Ekuitas Dinamis dan BNP Paribas Infrastructure Plus.

Grafik lima tahun menunjukkan bahwa Mandiri Investa Ekuitas Dinamis berkinerja paling buruk, tetapi lima tahun itu masih jauh.

Memilih Produk Reksa Dana

Mari kita lihat kinerja tahun lalu, tahun lalu kinerja ketiganya masih mendekati IHSG dan tidak ada yang sangat buruk,

namun dapat dilihat bahwa Mandiri Investa Ekuitas Dinamis telah kalah jauh dibandingkan IHSG di awal.

Lalu kita pergi ke enam bulan, lalu ke bulan terakhir.

Nampaknya yang mampu terus mengalahkan IHSG adalah Danareksa Mawar Konsumer 10 dan Mandiri Investa Ekuitas Dinamis.

Jadi jika saya ingin membeli saya akan memilih antara dua produk.

Perlu diingat bahwa kinerja reksa dana belum tentu sesuai dengan rekam jejaknya.

Kami tidak dapat memprediksi secara pasti produk mana yang akan menjadi yang terbaik di masa depan.

Setidaknya dengan membuat perbandingan seperti itu, kita bisa menghindari dana investasi yang kinerjanya buruk dalam jangka panjang. Singkatnya, ketika kita membeli reksa dana.

Menghindari Dana Investasi yang Kinerjanya Buruk

pertama-tama, kita tidak hanya memilih manajer investasi, tetapi juga produknya, dan setiap manajer investasi akan memiliki banyak produk.

Kedua, kita bisa membaca prospektus reksa dana dan fact sheet untuk menemukan reksa dana yang paling sesuai dengan strategi yang kita inginkan.

Ketiga, jika Anda bisa memilih reksa dana saham untuk investasi jangka panjang lebih dari tiga tahun, tentukan dulu horizon dan tujuan investasi Anda.

Jika Anda ingin menariknya kapan saja dalam waktu kurang dari setahun, lebih baik memilih reksa dana pasar uang.

Keempat, salah satu cara untuk mengambil keputusan adalah dengan membandingkan kinerja historis reksa dana.

Dengan begitu, kita bisa memilih reksa dana yang kinerjanya mengungguli benchmark, dan tidak ada salahnya membeli reksa dana yang kinerjanya buruk.

Kelima, kita perlu ingat bahwa kita tidak dapat memprediksi kinerja masa depan.

Misalnya menunjukkan kinerja Mandiri Investa Ekuitas Dinamis lima tahun lalu kurang baik, namun tahun ini jauh lebih baik.

Baca Juga : Cara Investasi Untuk Pemula Untung Besar

Kesimpulan

Demikian Pembahasan mengenai Cara Memilih Manager Investasi Reksadana – di keseluruhan pembahasan saya tentang memilih manajer investasi.

Semoga pembahasan ini dapat bermanfaat. Terima kasih dan sampai jumpa di pembahasan selanjutnya!